MASAK, Finansal İşlemlerde Şeffaflığı Artırmak İçin Harekete Geçiyor Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı tedbirler…
Finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen EFT, havale ve nakit işlemlerde şeffaflığı artırmak, kayıt dışılığı önlemek ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla sıkı tedbirler alınması hedefleniyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Başkanlığı, bu hedef doğrultusunda hazırladığı Mali Suçları Araştırma Kurulu Genel Tebliği Taslağı’nı görüşe açtı. Taslak, ulusal ve uluslararası yükümlülüklere etkin şekilde uyulması hedefine odaklanarak Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına uyumun güçlendirilmesini amaçlıyor.
Taslak kapsamında, suç gelirlerinin tespit edilmesi, yurt dışına kaçırılması ve aklanmasının önlenmesi ile kayıt dışı ekonomiyle mücadele amacıyla, EFT, havale ve nakit işlemlerinin izlenmesine yönelik FATF üyesi ülkelerde uygulanan yaklaşımlar dikkate alındı. Bu doğrultuda finansal kuruluşlardan müşterilerinin nakit işlemlerini yakından izlemesi ve olağan dışı durumları raporlaması istenecek.
Finansal kuruluşlar, EFT ve havale işlemlerinde müşterilere işlemin mahiyetini belirtme seçenekleri sunacak. Ancak belirli işlem türlerinin dışında “gayrimenkul alım ödemesi”, “sağlık”, “kripto-dijital varlık” gibi ifadelerin de yer alması zorunlu olacak.
Özellikle belirli tutarın üzerindeki işlemlerde, müşterilerden işlemin niteliğine dair açıklama istenecek. Bu sayede finansal kuruluşlar, şüpheli işlemleri daha yakından takip edebilecek ve kayıt dışı ekonomiyle mücadelede daha etkin rol oynayabilecek.
Söz konusu taslağın yayımlanması durumunda, düzenlemelerin 1 Ocak 2026’dan itibaren yürürlüğe gireceği belirtiliyor. Bu tarih öncesinde finansal kuruluşların yeni düzenlemelere uyum sağlaması bekleniyor.
Yorum Yap